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貿易欺詐案件特點及相關風險建議

2020-09-04 10:05:04來源:福建保險網作者:福建信保閱讀次數: 添加收藏
摘要:

  2020年上半年第二類案件第三方冒用買方名義與出口企業交易:買方否認貿易,否認債務,貨物大多發往第三方比重加大,因此,福建信保結合近期處理的多宗詐騙案件,梳理了“涉嫌第三方冒用買方名義與出口企業交易”系列案件的特點及相關風險建議,供出口企業參考。

第三方欺詐案件的特點

1、首次交易陷阱多。根據出口企業反饋,其大都通過阿裏巴巴、廣交會或其他展會等平台認識買方,首次交易,也未謹慎審核買方資質背景,未調取買方資信報告或者向買方索要相關公司資質文件、身份證明文件等。

2、聯系人身份疑點多。與出口企業聯系的人員自稱是買方的員工但從未提供任何身份證明文件,也沒有買方的授權文件,而在後續的案件勘查過程中,買方往往表示其公司無此員工。

3、貿易合同漏洞多。主要包括:貿易合同上的買方電話號碼與資信報告不符;貿易合同簽字人與報告上體現的買方負責人姓名不符;合同的買方簽字難以辨識,簽字人的身份、有無授權也不明;買方蓋章名稱明顯與買方不一致;甚至買方沒有回簽合同。

4、提單收貨人信息變更。有些提單收貨人雖體現買方名稱,但地址不同(可能是詐騙方的私人地址),比如買方爲瑞士公司,提單顯示收貨人名稱与买方名稱一致,但目的港显示为希腊,或者买方为立陶宛公司,但目的港为塞浦路斯,货物由第三方物流公司提走;有些提单记载的收货人联系人和与出口企業联系的人员为同一人,但并非买方员工,记载的电话也非买方的电话;另外比较常见的是在出口企業出运前,诈骗方指示企业更改收货人,将货物发至在其他国設立的同名公司,稱是買方在當地的子公司下遊客戶,或按照聯系人指示將提單原件寄給非買方公司注冊地址。

5、收貨多利用希臘、塞浦路斯等目的港。詐騙案件通常牽涉以下目的港:希臘PIRAEUS港口、塞浦路斯、敘利亞等。根據海外渠道的反饋,以上港口在提單操作方面通常存在不合規行爲,比如無需正本提單即放貨,或無需核實是否有提單收貨人的有效授權即放貨等。

6、行業類別集中,通常采購的産品與買方主營産品不一致:貨物主要是消費品,如鞋帽、衣服、食品、雨傘、鍾表等,或者工業用品,如柴油發電機,農具機械,電鋸和水泵等。

另外,近期發生的第三方欺詐還呈現以下新特點,值得警惕:

首先,“專業欺詐”迷惑性更強。欺诈方有可能是某一专业领域的从业者,如盐水蘑菇行业,在行骗时表现出比出口企業更高的专业度,由此迷惑出口企業,甚至在同一展会上骗取多家企业;有的欺诈方还利用国际贸易形势的复杂性捏造贸易细节,比如货款在美国被拦截,需在尼日利亚购买美元等(但尼日利亚向来外汇管制严格,购汇与贸易主体需一致,出口企業稍加了解即可识破,一定要待货款到账再发货或放货)。

其次,買方所用郵箱升級。買方所用郵箱不再是hotmail或gmail等公共郵箱,而是將“买方公司名稱+所在國別”作爲後綴的郵箱(例如@surfhouse-swiss.ch),更具迷惑性。後經核查,郵箱注冊地在希臘,與買方公司注冊地址不一致;或者所用郵箱與資信報告顯示的買方郵箱不一致或使用與買方類似的郵箱地址或郵箱後綴有輕微差異例如@iki.lt與iki-uab.lt);或者使用個人注冊的郵箱,且沒有詳細的郵件落款;

更有甚者,以信用保險爲掩護部分欺诈方熟悉信用保险规则,主动建议企业投保信用保险,调查真实买方资信,使用真实买方的信用额度,甚至以此为由主动提高产品价格让利出口企業,让出口企業吃下“定心丸”。

总之,出口企業不可盲目轻信所谓“來之不易”的新買方,而對事前征兆視而不見。福建信保梳理近年來第三方欺詐案件發現,若在事前充分了解,比對信息,合理質疑,大多數案件的損失能夠避免。

福建信保的防騙錦囊

1、核查買方背景,尤其是首次交易的買方。應通過多種方式核實買方背景身份:對于買方合同簽字人,應仔細比對與福建信保資信報告中的買方負責人信息是否一致,若不一致,應要求買方出具公司授權函。也可嘗試通過電話、郵件與資信報告中買方負責人或其他高管聯系,核實聯系人是否爲買方的員工。另外,還可登陸買方官方網站或外貿網絡平台了解買方信息,親自撥打買方聯系人電話,核實電話是否可接通,試探買方聯系人對公司經營信息的掌握情況。若資信報告顯示買方公司近期管理層、股東、注冊地址、公司章等變動,則需警惕不法分子利用窗口期詐騙。

2、核實聯系人身份,注意郵箱後綴。企業如不確定其身份,建議向該買方聯系人索要相關公司資質文件(如營業執照、個人身份證明、授權書及公司的簽章複印件等),並通過信保的資信調查核實買方身份和公司資質。要謹慎對比買方郵箱地址與資信報告的郵箱,詐騙方經常注冊相似郵箱和相似網站域名。郵箱域名可通過WHOIS網站(whois.com)信息查詢,對于剛注冊不久的域名,或域名注冊地址與買方公司注冊地不一致的情況,需要提高警惕。

3、要求買方以公司賬戶支付預付款,這是目前防止第三方詐騙最有效的手段。特別是對首次交易買方,務必收取一定比例預付款,甚至提高預付款比例,同時要求買方務必以公司名義支付預付款,既可降低收彙風險,又可通過彙款賬戶核實買方身份。

4、勿輕易將提單原件寄給第三方。核對買方提供的收貨人地址與資信報告是否關聯,也可利用GOOGLE MAP查看该地址街景图。勿轻易将提单原件寄送第三方。

5、不因采用DP結算方式就完全放松警惕。诈骗方为取得出口企業的信任而采用DP结算方式,理论上出口企業可控单,但实际上因不同国家或地区的海关清关制度不同,在提单操作方面存在不合规行为,如无需正本提单即放货,或无需核实是否有提单收货人的有效授权即放货等。再比如,如果到港货物未及时处理,超过滞港期限海关便启动拍卖程序,诈骗方可通过拍卖程序低价收购货物。

谨防国际贸易欺诈是个永恒的话题,出口企業在与国外买方交易过程中需时刻竖起防骗小天线,运用上述锦囊多维度对比核实交易对手的身份背景,防患于未然,勿让不法分子有机可趁。一旦发现任何风险异动情况,及时向福建信保通报。

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